Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Объявление на взнос наличными: образец заполнения». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Самоинкассация – современный способ вносить денежную наличность на расчетный счет организации. Услуга предназначена для предприятий малого и среднего бизнеса, у которых есть необходимость сдавать выручку независимо от графика работы отделений банков. Комиссия за внесение наличных таким способом несколько ниже, чем за аналогичную операцию, проводимую через кассы банков или за инкассацию наличности.
Процедура передачи в банк
Действуйте по такому алгоритму:
Шаг 1. Обратитесь к операционисту банка. Он проверит заполненный бланк (или по вашей просьбе подготовит и распечатает его). Убедившись, что все в порядке, он подпишет документ, все три раздела, и направит его в кассу, а вам выдаст талончик (иногда еще встречаются жетоны).
Шаг 2. С талончиком (жетоном) и с деньгами вы направляетесь в кассу и передаете кассиру деньги вместе с талоном. Ваш документ к этому времени тоже подоспел в кассу.
Шаг 3. Кассир пересчитывает деньги, сверяет сумму с указанной в объявлении. Если нет разногласий, кассир ставит свою подпись (также в каждом разделе). Квитанцию заверяет штампом и вручает вам.
С этого момента банк отвечает за своевременное зачисление принятой суммы на расчетный счет предприятия — вот что значит прием наличных денежных средств по объявлению на взнос наличными для банка.
Все. Вам лишь осталось передать квитанцию в свою бухгалтерию. Деньги зачислятся на расчетный счет предприятия в течение операционного дня.
Бланк объявления на взнос наличными
Объявление на взнос наличными заполняется по утвержденной форме ОКУД 0402001. Она была принята указанием Банка России от 30.07.2014 № 3352-У. Типовая форма действует с 1 ноября 2014 года и актуальна в 2021 году.
объявления на взнос наличными можно на нашем сайте «Новая форма объявления на взнос наличными».
Объявление на взнос наличными является кассовым документом, в котором исправления не допускаются. Если лицо, заполнившее бланк документа, допустило в нём ошибки, то следует воспользоваться новым бланком. В противном случае кредитная организация, обслуживающая расчетный счет, вправе отказать в приеме такого документа.
Закон № 402-ФЗ «О бухучете» позволил предприятиям самостоятельно разрабатывать и применять формы первичных документов. Объявление на взнос наличными к таким документам не относится и заполняется только на утвержденном бланке.
Эксперты «КонсультантПлюс» подготовили пошаговую инструкцию с разъяснениями о том, как сдать наличные средства в банк. Изучите материал, получив пробный доступ к системе К+ бесплатно.
Как заполняется «Объявление на взнос наличными»
Форма объявления на взнос наличными (ОКУД 0402001) строго регламентирована – она утверждена Указанием ЦБ РФ от 30.07.2014 № 3352-У и действует с ноября 2014 г. Объявление на взнос не применяется, если деньги сдаются в банк в сумках, тогда заполняется другая форма – препроводительная ведомость (ОКУД 0402300).
При оформлении данного кассового документа недопустимы никакие ошибки и исправления. Принимая «наличку», банковские работники тщательно проверяют заполненное объявление на взнос наличными, бланк которого должен соответствовать установленной форме, а строки заполнены с учетом требований приложений 2 и 3 к Указаниям ЦБ РФ № 3352-У. В противном случае банк откажет организации или ИП в приеме денег.
Заполнять «объявление» можно вручную или на компьютере. Представитель юрлица, вносящий деньги на его банковский счет, должен предъявить доверенность на сдачу наличных денег в банк (п. 3.1 Положения ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П).
Бланк объявления на взнос наличными состоит из трех частей:
- объявление (после внесения денег остается у банка),
- квитанция (возвращается вносителю денег с подписью сотрудника банка в подтверждение того, что деньги на расчетный счет внесены),
- ордер (проходит через бухгалтерию банка, затем прикладывается к выписке по расчетному счету клиента).
Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк
Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями. При этом размер штрафа может доходить до пятидесяти тысяч рублей. Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.
Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).
Заполненная форма 0402001 имеет срок действия лишь одни сутки. Когда банковские специалисты не успевают выполнить необходимую операцию, тогда в конце смены бланк уничтожается.
Объявление на взнос носит обязательный характер и заполняется в строгом соответствии с утвержденным бланком. Кредитные учреждения особо тщательно относятся к правильности внесения в него необходимых сведений и проверки документа в целом.
При несоответствии регламенту заполнения строк документа сотрудник финансового учреждения вправе отказать в приеме наличности.
При приеме наличности от коммерческой фирмы, не являющейся кредитной, к объявлению на взнос денежных активов следует приложить реестр осуществленных операций, предусмотренных актом Банка России.
Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк
Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями. При этом размер штрафа может доходить до пятидесяти тысяч рублей. Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.
Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).
Для недопущения ошибок при заполнении бланка рекомендуется выбрать и назначить ответственного специалиста, который регулярно посещал финансовое учреждение для осуществления манипуляций по зачислению денежных средств на расчетный счет компании.
В этой ситуации сотрудник будет владеть информацией о тонкостях заполнения бланка, изменениях, нововведениях. Проблем в отказе приема наличности в будущем не возникнет.
Ни одна организация не вправе хранить наличность в кассе сверх лимита, который устанавливается расчетным способом. Порядок определен в Указании Банка России от 11.03.2014 N 3210-У. Исключением являются дни выплаты заработной платы, пособий или стипендий.
Если в кассе компании на конец рабочего дня установлено превышение лимита, то разницу (деньги по факту минус лимит) нужно сдать в банк или кредитную организацию, в которой открыт расчетный счет. Если нарушить установленный порядок ведения кассовых операций, организацию могут оштрафовать на сумму от 40 000 до 50 000 рублей, а ответственного работника — от 4 000 до 5 000 рублей (15.1 КоАП).
К базовому счету нельзя будет привязать VISA или MASTERCARD?
Да. Карточки международных платежных систем с базовыми счетами «дружить» не будут.
– Это должна быть карточка платежной системы, оператором которой является резидент, или кобейджинговая карточка, выпущенная в обращение в рамках двух платежных систем, оператором одной из которых тоже должен быть резидент, – поясняют в Нацбанке. – Сейчас такой платежной системой является БЕЛКАРТ с карточками БЕЛКАРТ или кобейджинговыми карточками БЕЛКАРТ-Maestro. Также можно использовать иные белорусские платежные инструменты – например, платежное приложение белорусского разработчика (по всей видимости, имеется в виду приложение «ОПЛАТИ» Белинвестбанка. – прим. ред.).
При этом неважно, в государственном или коммерческом банке будет открыт базовый счет: требование к карточкам одинаково для всех.
Можно ли перевести деньги с белорусской карточки на российскую
Существует несколько способов отправить деньги из Беларуси непосредственно на карточку российского получателя, если у того в силу обстоятельств нет возможности получить перевод в отделении банка.
Белорусский Технобанк осуществляет переводы на карточки российских резидентов через платежную систему Contact. Для того чтобы произвести такую процедуру, нужно отправиться в отделение банка со своим паспортом и назвать паспортные данные (Ф. И. О.) получателя и номер его карты. В данном случае, комиссия за отправку составит 1%. При этом перечисление средств производится в течение нескольких минут.
Банки Паритетбанк и Банк Моска-Минск используют в тех же целях систему переводов «ЮНИСТРИМ – Cash2Card». Для отправки необходимы те же данные, что и в предшествующем случае. Комиссия составляет 1,5%, срок отправки – от нескольких секунд до 5 рабочих дней, в зависимости от загруженности системы.
Важно! Подобные системы переводов не поддерживают российскую платежную систему МИР.
Альфа-Банк предлагает переводить деньги на карты российских банков даже онлайн, без посещения отделения. Однако эти правила могут быть ограничены политикой банка-получателя. Комиссия за такие переводы составляет 40 рос. рублей + 2% от суммы перевода. На карты российских клиентов Альфа-Банка перечисления совершаются мгновенно, для других банков срок может достигать 5 дней. Отслеживание перевода производится через СМС или приложение банка.
Пример заполнения объявления на взнос наличными
Шаблоны и формы Подготовили инструкцию по заполнению объявления на взнос наличными (образец и бланк по форме ОКУД 0402001) для бюджетной организации.
15 января 2019 Евдокимова Наталья
Ни одна организация не вправе хранить наличность в кассе сверх лимита, который устанавливается расчетным способом. Порядок определен в Указании Банка России от 11.03.2014 N 3210-У.
Исключением являются дни выплаты заработной платы, пособий или стипендий.
Если в кассе компании на конец рабочего дня установлено превышение лимита, то разницу (деньги по факту минус лимит) нужно сдать в банк или кредитную организацию, в которой открыт расчетный счет. Если нарушить установленный порядок ведения кассовых операций, организацию могут оштрафовать на сумму от 40 000 до 50 000 рублей, а ответственного работника — от 4 000 до 5 000 рублей (15.1 КоАП).
Операцию по взносу наличности нужно оформить специальным документом, и вместе с ним отвезти наличности в банк. Предварительно кассир должен оформить расходный кассовый ордер на сумму лишней наличности, и сформировать отчет, завершающий операции по рабочему дню.
ОАО «АСБ Беларусбанк» — крупнейшее универсальное системообразующее финансово-кредитное учреждение Республики Беларусь.
ОАО «АСБ Беларусбанк» в течение многих лет является неотъемлемой частью банковской системы страны, важнейшей составляющей ее стабильности. Банк объединяет в себе огромный профессиональный опыт и богатые традиции, имеет репутацию надежного партнера.
Беларусбанк был и остается надежной опорой белорусской экономики. Как крупнейшее кредитно-финансовое учреждение республики активно участвует в реализации государственных программ, инвестиционных проектов, осуществляет кредитование важнейших отраслей промышленного и сельскохозяйственного производства, социальной сферы.
Приоритетным направлением деятельности банка остается обслуживание населения. Практически каждая белорусская семья пользуется услугами банка. Миллионы людей доверяют ему свои сбережения. Бесспорным преимуществом остаются широкая филиальная сеть и доступность банковских услуг.
Обладает обширной филиальной сетью и развитой инфраструктурой.
ОАО «АСБ Беларусбанк» осуществляет свою деятельность на основании следующих лицензий:
- Лицензия на осуществление банковской деятельности №1 от 11.01.2019г., выданная Национальным банком Республики Беларусь.
- Лицензия Министерства финансов Республики Беларусь на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам № 02200/5200-1246-1089 (действительна до 29.07.2022 г.).
Их немного, но обойти такие транзакции вниманием тоже нельзя:
- «46» — выдача средств на покупку у ИП сельхозпродуктов;
- «47» — расход денег на операции игрового бизнеса и выигрышей по лотерейным билетам;
- «51» — снятие наличных с текущих счетов физлиц.
Для символа кассового плана «53», который так и называется «Прочие выплаты», предусмотрены такие операции по выдаче средств:
- юрлицам на выплату учредителям, которые не являются сотрудниками организации;
- на выплату алиментов;
- на благотворительные цели;
- донорам;
- для покупки драгметаллов;
- приобретение фермерским хозяйством племенного скота;
- на закупку вторсырья, тары и стройматериалов.
Способ 3: С другой карты
Есть и другой путь – трансфер средств с одного карт-счета на другой. Если оба из них принадлежат одному лицу, то комиссия за операцию не взимается. Понадобится только номер и срок действия пластика.
В остальных случаях в пределах «Беларусбанка» между карт-счетами разных физических лиц комиссия составит 1,5% от суммы.
Для такого варианта оптимально использование клиентских программных комплексов – интернет-банкинга и мобильного приложения.
Вот как осуществляется перевод в интернет-банкинге. Нужная опция находится в подразделе «Перевод средств». Дальнейший путь прослеживается на скриншотах ниже:
А вот пример аналогичной опции в мобильном приложении «М-банкинг».
В этом приложении есть и другая функция – «Перевод пользователю М-банкинга».
Вознаграждение остается прежним.
Если же вы являетесь держателем пластиковой карты другого банка, то положить деньги на платежный пластик «Беларусбанка» можно через программный инструмент своего эмитента либо точку самообслуживания – банкомат с функцией «Cash-in» или платежный терминал.
Правда, по некоторым направлениям есть ограничения. Например, по трансферам с платежной системой БЕЛКАРТ. Также чаще всего наблюдается и установленная нижняя планка списываемого вознаграждения. Специфику проведения межбанковских транзакций и размеры комиссионных вознаграждений за перечисление на карточку «Беларусбанка» денежных средств мы отразили в таблице ниже.
| Откуда? | Поддержка | Комиссия, мин. списание |
| Альфа-Банк (через Card2Card) | только Mastercard и Maestro | 2% + 40 российских рублей с конверсией в белорусскую валюту |
| ВТБ | между Visa, между Mastercard | 1%, 1 BYN |
| Москва-Минск | все | 1,5%, 1,5 BYN |
| Белагропромбанк | все | 1,5%, 99 копеек |
| Белгазпромбанк | по направлению Visa-Visа, MasterCard – Mastercard | 1,5%, 49 копеек |
| Белинвестбанк | все | 1,5%, 49 копеек |
| БПС-Сбербанк | Сбербанк Онлайн и на сайте — только Mastercard и Maestro. Интернет-банкинг и мобильное приложение – все. |
1,8%, 2 BYN |
| Идея Банк | только Mastercard и Visa | 1,5%, 2 BYN |
| МТБанк | в пределах платежных систем Visa и Mastercard | 1,5%, 49 копеек |
| Приорбанк | Mastercard и Visa | 1,2%, 1,5 BYN |
| Статусбанк | в пределах платежных систем Visa и Mastercard | 1,5%, 1 BYN |
| Технобанк | все | 1,5%, 2 BYN |
Естественно, что более подробную информацию о специфике транзакций можно получить в справочном центре того или иного банка. Можно поискать ее на официальных сайтах: как правило, они обновляются без задержек и предоставляют клиентам самые последние сведения об изменениях.
Новый бланк объявления на взнос наличными
Объявление на взнос наличными заполняется по утвержденной форме ОКУД 0402001. Она была принята указанием Банка России от 30.07.2014 № 3352-У. Типовая форма действует с 1 ноября 2014 года и актуальна в 2019 году.
Скачать бланк объявления на взнос наличными можно на нашем сайте «Новая форма объявления на взнос наличными».
Объявление на взнос наличными является кассовым документом, в котором исправления не допускаются. Если лицо, заполнившее бланк документа, допустило в нём ошибки, то следует воспользоваться новым бланком. В противном случае кредитная организация, обслуживающая расчетный счет, вправе отказать в приеме такого документа.
Закон № 402-ФЗ «О бухучете» позволил предприятиям самостоятельно разрабатывать и применять формы первичных документов. Объявление на взнос наличными к таким документам не относится и заполняется только на утвержденном бланке.
Как заполнить объявление на взнос наличными
Объявление на взнос наличными бланк 2016-2017 года заполняется в организации следующим образом:
- Поле «Дата» — число передачи денег в банк;
- «От кого» — ФИО сотрудника, который вносит средства;
- «Получатель» — название организации;
- «ИНН» — идентификационный налоговый номер организации;
- Поля «Счёт N», «Кредит счёта N», «Для зачисления на счёт» заполняются одинаково — в них проставляют номер счёта, на который вносятся средства;
- «Наименование банка-вносителя», «БИК» — название отделения (филиала) банка, в котором у сотрудника принимают деньги, его БИК;
- «Наименование банка-получателя», «БИК» — название отделения (филиала) банка, в котором у организации открыт счёт, его БИК;
- Строки «Сумма цифрами», «Сумма (суммы) цифрами», «Сумма» заполняются одинаково — в них проставляется денежная сумма цифрой, копейки указывают через дефис;
- Поле «Символ» подразумевает источник поступления денег, который обозначается числовым кодом. Символы приведены в Указании Банка России N 4212-У . Например, 02 обозначает поступление средств от продажи товаров;
- «Сумма прописью» — записываем цифры прописью, оставшееся место заполняем прочерками, не оставляя свободным, завершаем запись словом «руб.»;
- «Источник поступления» — поле аналогичное строке «Символ», однако в нем причина поступления средств на счёт прописывается не кодом, а словами;
- «Вноситель» — подпись сотрудника, чья фамилия указана в графе «от кого».
Оставшиеся поля документа заполняет сотрудник банка.
Как передать бланк объявления в банк
Форма кассового документа 0402001 Объявление на взнос наличными передается работником компании сотруднику кредитной организации.
Банковский бухгалтер, в свою очередь, проверяет информацию и правильность заполнения ячеек. Помарок и исправлений в документе не допускается. После проверки бухгалтер банка ставит подпись на документе, объявление на взнос поступает в кассу, а вносителю отдают отрывной талон.
Работник проходит в кассу, где кассир проверит подпись банковского бухгалтера на документе, попросит вносителя подписать объявление и примет деньги, пересчитав сумму. После этого кассир ставит свою подпись во всех трёх разделах бланка и кассовый штамп в разделе «Квитанция». Раздел «Ордер» получает бухгалтер банка, чтобы зачислить на его основании деньги на счёт. Квитанция выдаётся клиенту, она подтвердит приём денежных средств.
Важно, что дата приёма банком денег должна строго соответствовать дате, указанной клиентом в бланке на взнос. Срок действия этого документа — всего одни сутки. В случае если работники банка не успели исполнить операцию, они обязаны уничтожить бланк в конце смены.
Кто и когда оформляет?
Документ имеет широкую область применения на различных организациях вне зависимости от сферы деятельности и масштабности бизнеса, к которому они относятся.
В конце рабочей смены (дня)кассир или бухгалтер компании подсчитывает наличные деньги, имеющиеся в кассе. Если их количество превышает установленный предел, ответственный специалист передает их в банк.
Оформление объявления на взнос наличными осуществляется в присутствии работника финансового учреждения.
Иногда банковский служащий с согласия клиента самостоятельно вносит информацию в бланк.
Деньги разрешено сдавать руководителю фирмы, лицу, действующее от имени руководителя на основании нотариальной доверенности, дающей право на осуществление подобных действий.